Mikrokredit

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  • GĂŒnstige Konditionen

Kredite zu gĂŒnstigen Konditionen

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1. Antragsstrecke ausfĂŒllen

Damit wir passende Kreditangebote fĂŒr Sie ermitteln können, benötigen wir im Voraus AuskĂŒnfte zu Ihrem Kreditwunsch und zu Ihren finanziellen VerhĂ€ltnissen. Außerdem sind Angaben zu Ihrem Beruf, Ihrer Wohnsituation, den Einnahmen und Ausgaben zu tĂ€tigen.

2. Angebote vergleichen

Anschließend erhalten Sie passende Angebote fĂŒr Ihren Mikrokredit. Achten Sie darauf, dass die Höhe der monatlichen Raten Ihrem Einkommen entspricht. Haben Sie ein passendes Kreditangebot gefunden, können Sie das Darlehen zeitsparend online beantragen und abschließen.

3. Kredit abschließen

FĂŒr eine volldigitale Abwicklung des Kreditantrags laden Sie die Dokumente online hoch. Die Verifizierung Ihrer IdentitĂ€t erfolgt dann per Video-Ident-Verfahren. Nach der finalen ÜberprĂŒfung durch den Kreditgeber erfolgt die endgĂŒltige Zusage mit anschließender Auszahlung binnen weniger Tage.

Inhaltsverzeichnis

So können Sie einen Mikrokredit zu gĂŒnstigen Konditionen beantragen

Sie möchten sich eine neue berufliche Existenz aufbauen und benötigen zu diesem Zweck eine Finanzspritze? Dann ist ein Mikrokredit wie gemacht fĂŒr Sie. Im Gegensatz zu herkömmlichen Ratenkrediten steht hier die GeschĂ€ftsidee im Vordergrund, welche der Staat bei Eignung fördern möchte. Daher ist die TragfĂ€higkeit Ihres Unternehmenskonzepts in diesem Fall von zentraler Bedeutung. Wir zeigen Ihnen, was es beim Mikrokredit zu beachten gibt und wie Sie ihn ganz einfach online beantragen.

Das Wichtigste zum Mikrokredit in KĂŒrze

  • Mikrokredite sind ein wichtiges Finanzierungsinstrument fĂŒr die Existenzgrundlage und Kleinunternehmer.
  • Kennzeichnend sind kleine Kreditsummen bis zu 20000 Euro und verhĂ€ltnismĂ€ĂŸig kurze Laufzeiten.
  • Mikrokredite werden als staatliche Förderung durch den Mikrokreditfond vergeben.
  • Mikrodarlehen und alternative Lösungen mit attraktiven Zinsen finden Sie einfach ĂŒber den kostenlosen Kreditvergleich von FINANZCHECK.com.
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So funktioniert ein Mikrokredit

Mikrokredite entstanden in der Entwicklungspolitik der Achtzigerjahre. Durch die Vergabe von Kleinkrediten zu gĂŒnstigen Zinsen sollten Menschen unterstĂŒtzt werden, welche vom Bankensystem ausgeschlossen waren. Die EmpfĂ€nger wurden dank der Finanzierungsmöglichkeit dazu befĂ€higt, sich wirtschaftlich selbst zu versorgen. Bis heute werden regionale Kleinbetriebe, auch in Deutschland, gefördert und nachhaltig in ihrer Entwicklung unterstĂŒtzt.
Das Deutsche Mikrofinanzinstitut (DMI) ist eine 2004 gegrĂŒndete Organisation. Diese vergibt ĂŒber akkreditierte Beratungsunternehmen (Mikrofinanzierer) Mikrokreditfonds an Kreditnehmer. Die Darlehen werden also nicht durch Kreditgeber gewĂ€hrt, sondern aufgrund der Empfehlungen der Mikrofinanzierer, welche selbst keine BankgeschĂ€fte betreiben. Das Kapital wird ĂŒber die GLS-Bank in Bochum ausgezahlt.
Aus Sicht der Kreditgeber ist das Risiko von ZahlungsausfĂ€llen nur schwer einzuschĂ€tzen. Besonders bei NeugrĂŒndungen von Unternehmen ist unklar, wie es tatsĂ€chlich um die BonitĂ€t bestellt ist. Die schrittweise Vergabe reduziert die Gefahr und erleichtert so die DarlehensgewĂ€hrung. Auch als Unternehmer profitieren Sie von dieser zusĂ€tzlichen Sicherheit. Die Vorgehensweise verhindert, dass Sie Ihren Etat ĂŒberfordern. Ist die Entwicklung Ihrer UmsĂ€tze nach dem Einstiegskredit positiv, können Sie in der Folge höhere BetrĂ€ge erhalten.
Verbessern Sie einfach Ihre BonitÀt

Senken Sie kontinuierlich Ihre monatlichen Ausgaben, hat dies positive Auswirkungen auf Ihre BonitÀt. Es ist zudem hilfreich, unnötige Schulden zu umgehen. Auf FINANZCHECK.com finden Sie weitere hilfreiche Tipps, um Ihre BonitÀt zu verbessern.

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Voraussetzungen und Unterlagen fĂŒr eine Mikrokredit

Voraussetzung fĂŒr die GewĂ€hrung eines Mikrokredits ist das Vorhandensein eines Fremdkapitalbedarfs, welcher sich nicht aus eigenen Mitteln decken lĂ€sst. Sie sollten eine ĂŒberzeugende GeschĂ€ftsidee mit tragfĂ€higem Konzept vorweisen können. Der unternehmerische Einsatz des Kredits ist vorgeschrieben. Antragsberechtigt sind grundsĂ€tzlich alle Verbraucher. Dazu wird ein Wohnsitz in Deutschland, eine deutsche Bankverbindung und VolljĂ€hrigkeit vorausgesetzt.

Unterlagen fĂŒr einen Mikrokredit:

  • Personalausweis oder Reisepass mit amtlicher MeldebestĂ€tigung
  • Businessplan mit Kapitalbedarfsplanung (bei ExistenzgrĂŒndung)
  • Jahresabschluss oder Einnahmen-Überschuss-Rechnung, Vertragskopien von langfristigen AuftrĂ€gen und Gewerbeanmeldung (bei bestehenden Unternehmen)
  • Handelsregisterauszug, beglaubigter Gesellschaftervertrag und BĂŒrgschaft der Gesellschafter (bei Kapitalgesellschaften)
  • aktuelle SCHUFA-Auskunft
  • bei höheren Kreditsummen BĂŒrgschaften
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Alternativen zum Mikrokredit

WĂŒnschen Sie mehr FlexibilitĂ€t in der Höhe der Kreditsumme oder ihrer Verwendung? Oder verfĂŒgen Sie ĂŒber eine mĂ€ĂŸige BonitĂ€t, welche die GewĂ€hrung eines Mikrokredits verhindert? Dann kann sich ein Blick auf Alternativen zum Mikrokredit lohnen.

Darlehen von Privatpersonen

Wenn Sie nur eine geringe Kreditsumme beantragen möchten, bietet es sich an, die Familie oder Freunde um einen Kredit zu bitten. Auf speziellen Plattformen werden auch Privatkredite ĂŒber private Geldgeber angeboten, welche jedoch oft mit hohen Zinsen einhergehen.

Beantragen Sie Ihren Privatkredit

Mikrokredite von privat werden in der Regel zu einem festen Zinssatz und mit gleichbleibenden monatlichen Raten vergeben. Privatdarlehen haben zudem den Vorteil, dass sie zur freien Verwendung beantragt und eingesetzt werden können. Dabei lohnt es sich, verschiedene Kreditangebote miteinander zu vergleichen.

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Kredite fĂŒr SelbstĂ€ndige und ExistenzgrĂŒnder

Kredite fĂŒr SelbstĂ€ndige und ExistenzgrĂŒnder ermöglichen höhere DarlehensbetrĂ€ge, welche speziell in der Anfangszeit mehr FlexibilitĂ€t gestatten. Zudem ermöglichen sie auch die freie Verwendung des Darlehensbetrags. Bei Problemen wie Lieferverzug können Sie die Tilgung Ihrer individuellen Situation anpassen, um Zahlungsschwierigkeiten zu vermeiden. In einigen FĂ€llen werden Mikrokredite fĂŒr SelbststĂ€ndige selbst mit negativer SCHUFA vergeben.

Wir helfen Ihnen bei Ihrem Mikrokredit

Sind Sie auf der Suche nach einem geeigneten Mikrokredit und möchten sich unverbindlich beraten lassen? Unsere Kreditspezialisten stehen Ihnen ĂŒber die kostenlose Hotline 0800 433 88 77 jederzeit gern zur VerfĂŒgung.

Fragen und Antworten zum Mikrokredit

Nein, in Deutschland ist jeder Finanzdienstleister dazu verpflichtet, vor der Vergabe eines Darlehens Ihre SCHUFA zu ĂŒberprĂŒfen. Besitzen Sie keine gute BonitĂ€t, kann ein zweiter Kreditnehmer Ihre Chancen auf einen Mikrokredit erhöhen. Alternativ eignen sich Darlehen von privaten Kreditgebern.
Mikrokredite können bei manchen Mikro-Anbietern die Sofortauszahlung beinhalten. Durch die Onlineabwicklung des Antrags, den Upload entsprechender Nachweise und die Legitimierung ĂŒber das Video-Ident-Verfahren können Sie innerhalb von rund 24 Stunden ĂŒber die Auszahlung Ihres Mikrokredits verfĂŒgen.
Die Kosten fĂŒr Mikrokredite sind hinsichtlich der Zinsen und Laufzeiten identisch. Möchten Sie die Kosten fĂŒr Ihr Darlehen reduzieren, ist dies ĂŒber eine geringere Kreditsumme oder die vollstĂ€ndige Tilgung vor dem Ende der Kreditlaufzeit möglich.
Um Ihre SCHUFA zu verbessern, können Sie durch eine Abfrage Ihrer SCHUFA-Akte fehlerhafte und veraltete EintrĂ€ge erkennen, um diese löschen zu lassen. FĂŒr eine gute KreditwĂŒrdigkeit ist die ZahlungszuverlĂ€ssigkeit bei Verbindlichkeiten und die Vermeidung hĂ€ufiger UmzĂŒge hilfreich. Sie wirken sich ebenfalls positiv auf Ihre BonitĂ€t aus.