Damit Sie einen P2P-Kredit finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht, ist ein personalisierter und unverbindlicher Vergleich wichtig. Dafür geben Sie die gewünschte Summe, die Laufzeit in Monaten sowie den Verwendungszweck an. Darüber hinaus werden unter anderem Informationen zum Einkommen sowie zur Haushaltsgröße abgefragt.
Geeignete und auf Ihre Voraussetzungen zutreffende P2P-Kredite werden in einer übersichtlichen Liste dargestellt. Diese beinhaltet für jedes Angebot den Zinssatz, die Rückzahlungsoptionen und alle weiteren Details. Je nach Vorhaben und Ihrem monatlich verfügbaren Budget, entscheiden Sie sich für Ihren bevorzugten P2P-Kredit.
Sie haben einen günstigen Kredit von einem privaten Geldgeber über unsere Plattform gefunden? Dann wählen Sie diesen aus und folgen dem Online-Antrag. Unterschreiben Sie den Darlehensvertrag einfach digital per TAN und Mausklick und legitimieren sich bequem von zuhause per Video-Ident-Verfahren. Stimmt der Kreditgeber Ihrem Kreditantrag zu, erfolgt die Auszahlung.
P2P-Kredit als Alternative zum Bankdarlehen
Die klassischen Kreditinstitute können nicht jeden Darlehenswunsch bedienen. Mit den P2P-Krediten haben sich für den Geldverleih von Privatperson zu Privatperson längst Alternativen etabliert. Da hier die Bank als Kreditgeber wegfällt, lassen sich Finanzierungslösungen über Plattformen wie Finanzcheck.com häufig schneller und flexibler finden. Wir verraten Ihnen in diesem Artikel die Vor- und Nachteile von P2P-Krediten und wie Sie durch unseren kostenlosen Kreditvergleich das passende Darlehen von einem privaten Geldgeber finden.
Das Wichtigste zu P2P-Krediten in Kürze
- Bei einem P2P-Kredit vergeben private Geldgeber Darlehen an Kreditnehmer. Finanzcheck.com ist dabei der Vermittler zwischen beiden Parteien.
- Ein Kreditinstitut entfällt bei diesem Modell.
- P2P-Kredite bieten oft flexiblere Rahmenbedingungen.
- Wer mehr zum P2P-Lending erfahren möchte, wendet sich an die Kreditspezialisten von Finanzcheck.com.
Mit einem Kreditvergleich sparen Sie Kosten. Mit uns finden Sie bequem von zuhause genau die passende Finanzierung für Ihr Vorhaben!
So funktioniert ein Peer-to-peer-Kredit
Bei einem Peer-to-peer-Kredit leiht eine Privatperson einer anderen Person Geld. Weitere Bezeichnungen hierfür lauten P2P-Kredit (P-to-P-Kredit) oder Crowdlending. Ein Kreditinstitut fällt hierbei weg. Finanzcheck.com bringt beide Parteien als Vermittler zusammen. Da die Privatpersonen lediglich untereinander über die Kreditkonditionen wie Zinshöhe oder die Laufzeit verhandeln, sind die Rahmenbedingungen meistens deutlich flexibler als bei herkömmlichen Bankkrediten. Wir helfen dabei, dass private Geldgeber und Kreditnehmer schnell den gewünschten Kontakt herstellen können und gegenseitig profitieren.
Das sind die Vorteile der P2P-Kredite
Flexiblere Rahmenbedingungen
Manchmal ist eine flexible Kreditvergabe gefragt. Der entscheidende Vorteil eines P2P-Kredites besteht darin, dass Sie mit dem privaten Geldgeber alle Konditionen selbst aushandeln können. Damit sind Sie in der vertraglichen Gestaltung weniger eingeschränkt als bei einer Bank.
Trotz schwankender Einnahmen realisierbar
Kredite von privaten Geldgebern sind auch für Gewerbetreibende und Selbstständige geeignet. Während es diese Zielgruppe bei Banken wegen schwankender Einkünfte oft schwerer haben, eine Kreditbewilligung zu erhalten, gehen private Kreditgeber dieses vermeintliche Risiko eher ein.
Schnelle Verfügbarkeit
Häufig reicht eine einzige Kontaktaufnahme über die Plattform und die Kreditvergabe kommt sofort zustande. Das ist nützlich, wenn Sie das Geld schnell benötigen. Über Finanzcheck.com erhalten Sie Ihre persönliche Angebotsübersicht in wenigen Minuten direkt aufs Smartphone.
Bessere Chancen bei mäßiger Bonität
P2P Kredite sind für Darlehensnehmer mit mäßiger Bonität eine Alternative, um überhaupt einen Kredit zu erhalten. Denn viele Banken sind bei Geringverdienern nicht bereit, eine Zusage zu erteilen. Zwar wird auch bei einem Peer to Peer Kredits eine Bonitätsprüfung durchgeführt, jedoch sind die Chancen auf eine Kreditbewilligung höher als bei einer Bank.
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Unterschied zwischen Crowdlending, Crowdfunding und Crowdinvesting
Crowdlending
Mit dem Begriff Crowdlending sind mehrere Formen der Geldleihe gemeint. Geht das Geld von Privatperson zu Privatperson, sprechen wir von P2P-Lending. Beim Social Lending können auch Unternehmen das Ziel der Kreditvergabe sein, etwa im Rahmen eines Mikrokredits.
Crowdfunding
Beim Crowdfunding hingegen dreht sich alles um die Finanzierung eines bestimmten Projekts oder der Entwicklung und Herstellung eines neuen Produkts durch die Crowd. Der entscheidende Unterschied zum Crowdlending besteht darin, dass keine Rückzahlung der Gelder erfolgt. Stattdessen erhält jeder aus der Crowd zum Beispiel ein kostenloses Exemplar des Endprodukts.
Crowdinvesting
Der Begriff Crowdinvesting hingegen ist gebräuchlich bei klassischen Finanzierungsformen durch die Crowd, bei der eine finanzielle Beteiligung vorgesehen ist. Hier treten die Anleger also als echte Investoren auf. Die Höhe der erzielbaren Rendite hängt stark vom Projekterfolg ab.
P2P-Kredite sind individueller als herkömmliche Finanzierungen. Die privaten Anleger legen häufig besonderen Wert darauf, detaillierte Informationen zu Ihrem Finanzierungsvorhaben zu erhalten. Daher sollten Sie Ihren Kreditwunsch so ausführlich und nachvollziehbar wie möglich beschreiben. Wichtig ist auch ein eingehender Darlehensvergleich. Sehen Sie sich genau an, was der Markt an privaten Krediten zu bieten hat.
Alternativen zu P2P-Krediten
Natürlich ist der P2P-Kredit nicht die einzige Möglichkeit, an Geld zu gelangen und Konsumwünsche oder Geschäftsideen zu finanzieren. Eine der wichtigsten Alternativen dazu bleibt der Ratenkredit. Er bietet Vorteile wie die gute Planbarkeit dank der gleichbleibenden Monatsraten. Und das Angebot an Produkten ist auf dem Markt besonders groß. Hier finden Sie für jeden Finanzierungswunsch einen Ratenkredit mit geeigneten Konditionen.
Sie erfüllen nicht alle Kriterien für einen klassischen Kredit möchten sich aber trotzdem Geld leihen? Dann nutzen Sie jetzt den Kreditvergleich, um das ideale Angebot für Ihren Bedarf zu finden. Kontaktieren Sie bei Fragen einen unserer Kreditspezialisten unter 0800 433 88 77.
Fragen und Antworten rund um P2P-Kredite
Welche Kreditsummen sind bei P2P-Krediten möglich?
Der P2P-Kredit ist gerade für kleinere Finanzierungsvorhaben vorgesehen. Viele Plattformen vergeben entsprechend nur Kleinkredite. Typisch ist zum Beispiel Kreditsummen im Bereich von bis zu 10000 Euro. Letztlich entscheidet der private Geldgeber, welches Kreditvolumen je nach Einzelfall möglich ist.
Welche Voraussetzungen gelten für einen P2P-Kredit?
Wenn Sie einen P2P-Kredit aufnehmen möchten, müssen Sie volljährig sein und einen Wohnsitz in Deutschland sowie ein Girokonto bei einem deutschen Kreditinstitut vorweisen können. Zudem wird ein regelmäßiges Einkommen in ausreichender Höhe vorausgesetzt.
Was sind die Vorteile bei Krediten von privaten Geldgebern?
Wer nicht bei einer Bank, sondern über einen unserer Finanzcheck.com-Partner von einem privaten Geldgeber einen Kredit aufnimmt, der profitiert von flexibleren Rahmenbedingungen. Trotz mäßiger Bonität oder schwankenden Einnahmen können somit Finanzierungen realisiert werden. Insbesondere Geringverdiener und Selbstständige profitieren davon. Denn diese sind aus Sicht der Banken Risikogruppen, weshalb bei einem herkömmlichen Bankkredit oft keine Zusage erfolgt.
Kommen P2P-Kredite wirklich komplett ohne Kreditinstitut aus?
Wenn Sie über einen unserer Finanzierungspartner einen P2P-Kredit abschließen, ist daran keine Bank beteiligt, sondern nur der Partner, der private Geldgeber und Kreditnehmer zusammenbringt.